【投資を「続ける」ための次のステップ】
前回、僕が投資を始めたきっかけや「コツコツ続ける大切さ」ついてお話ししました。
では、具体的にどういう戦略で運用しているのか？
今回は、僕が実践している「コア・サテライト戦略」という、40代の資産形成にイチオシのハイブリッドな投資方法を具体的に公開します！
【投資の王道「コア・サテライト戦略とは？】
投資を効率よく進めるために、僕は資産を2つの役割に分けています。
・コア（守りの主軸：資産の7～8割）：長期でじっくり安定して増やす土台。
・サテライト（攻めのスパイス：資産の2～3割）：少しアクティブに利益や配当を狙いに行く部分。
僕の「コア」は、王道中の王道「eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）」と「S&P500」のインデックス投資。ここはどんな世界情勢になろうとも、毎月着実に自動で積み立て続ける「絶対に動かさない鉄壁の盾」です。
【サテライトで狙う、米国高配当ETF「御三家」の魅力】
そして、日々の生活を豊かにする配当金（インカムゲイン）を狙う「サテライト」として、僕はアメリカの超有名高配当ETFを3つ所持しています。通称「高配当御三家」と呼ばれる銘柄ですが、それぞれセクター（業種）が見事に分散されているのが強みです。
| 銘柄（チェッカー） | 特徴と主なセクター（業種） |
| VYM（バンガード・米国高配当株式ETF） | 約400銘柄に幅広く分散。金融、日用品、ヘルスケアなどバランス型で安定感抜群。 |
| HDV（iシェアーズ：コア 米国高配当ETF） | 約75銘柄。財務健全性が高いエネルギーやヘルスケアが中心。不況に強い。 |
| SPYD（SPDRポートフォリオ S&P500高配当株式ETF） | S&P500の中から配当利回りが高い上位80社。不動産（REIT）や金融、公共事業が多く、爆発力がある。 |
【なぜこの3銘柄なんか？選ぶメリット】
- 圧倒的な信託報酬（コスト）の安さ：3銘柄とも経費率が年0.06%~0.08%程度と激安。持っているだけでもかかるコストが徹底的に抑えられています。
- 分配金だけじゃない「キャピタルゲイン（値上がり益）も狙える：高配当と言いつつも、中身は厳選されて米国企業。長期で見れば株価自体の値上がりもしっかり期待できます。
- セクター分散によるリスクヘッジ：3つを組み合わせることで、特定の業界が不調なときでもお互いをカバーし合える最強の布陣になります。
【今後のマイルール】
僕のこれからの戦略はシンプルです。
「インデックス（コア）は情勢に左右されず淡々と着実に積み立てる」
「高配当ETF（サテライト）は、全体の相場が下がったタイミングを見極めて、スポットで安く買い増していく」
この「守りながら攻める」スタイルこそが、40代の僕が心穏やかに、かつワクワクしながら資産形成を続けられる最適解だと確信しています。
皆さんも、自分だけの「コア・サテライト」、始めてみませんか？
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